同类基金的对比和选择（举例新能源主题基金）

发布时间：2022-11-11 22:04:24

　　作为基金投资者，我们该如何选择优质主题基金，享受市场盛宴呢?

　　为解决同类基金优中选优问题，下面我通过对比两只新能源主题基金，具体谈谈如何做基金优选。

　　这里选的两个新能源主题基金，比较有代表性。

　　一个是本次反弹涨幅最大的信澳新能源精选混合基金;

　　一个是去年的冠军经理崔宸龙管理的前海开源新经济混合基金。

　　1、看近一年基金业绩表现。

　　从近一年收益率数据看，信澳新能源精选要比前海新经济表现好不少。因此，应优先选择业绩表现较好的基金。

　　2、看基金风险数据。

　　从风险数据看，信澳新能源精选比前海新经济波动更大，收益回撤比和夏普比率更高。由于新能源主题基金本身波动都较高，喜欢这类基金的，多数属于高风险偏好者，因此，前者性价比更高。

　　3、看基金持仓分布情况。

　　从图可见，信澳新能源精选比前海新经济持仓更分散，更偏好锂矿资源类股票。正是这种投资偏好，给基金带来了更好的收益率。

　　4、看持有人结构。

　　通过观察机构和个人持仓占比，我们发现，信澳新能源精选比前海新经济更受机构青睐。机构投资占比高，说明机构更看好它。这可以作为基金优选的参考指标。

　　5、看基金规模。

　　从规模和时间看，信澳新能源精选比前海新经济规模小，成立时间短。一般而言，基金规模过大，就很难做出超额收益。因此，选择基金的规模不宜过大。

　　6、看基金费率。

　　显然，从费率上看，这两者没啥差别。一般而言，在业绩相似情况下，应优选费率低的。

　　7、看基金经理。

　　从基金经理从业年限看，信澳新能源精选的基金经理比前海新经济的基金经理经验更丰富一些。应该注意的是，从业年限过短的基金经理，年化收益率高，并不代表其能力一定优秀，也可能是运气好。这一点应该引起大家重视。

　　总之，优选基金，就需要全面了解基金的业绩、风险、持仓风格、投资者结构、规模、费率、经理实力等多种因素。经过慎重分析对比后，选择适合自己风险偏好的基金。绝不能随便乱投。时刻记住“不懂不投是投资的基本原则”。

　　老铁们，你们知道如何优选同类基金了吗?