如何设定止损点？
发布时间：2022-11-12 07:38:59
1、为什么要止损?
无论投资股票也好，投资基金也罢，能否盈利都是一种概率行为。个人判断有对有错，在正常不过。除了吹牛逼的，真正的投资者，就没有不犯错误的。投资者一旦判断错误，就必然会面临资本亏损的问题。
如何应对判断错误，迅速纠错，把投资风险控制在可接受的合理范围内，就是止损要做的事情。
投资不带止损，就像开了一辆没有刹车的汽车，出事故甚至车毁人亡，几乎就是必然的事情!遗憾的是，绝大多数投资者几乎认识不到这一点。他们压根儿就不知止损为何物，也不会设止损点。在遭遇投资亏损后，他们不是及时认错，止损出局，而是抱着侥幸心理，死等解套，或者干脆放任不管。这一错误做法，最终把小亏拖成了大亏，甚至没法再翻身了。
“死抱亏损标的不放，小有盈利的就跑”。坚持这样的投资方式，你想赚钱，无异于缘木求鱼，痴人说梦!
投资有风险，人尽皆知。
风险就意味着投资亏损。
是人就会犯错。判断错误，导致投资亏损，几乎就是一种必然现象。承认错误，及时纠错，把错误的影响降到最低，几乎就是每个投资者必须面对的问题。止损，就是用来纠错的，也是把投资损失控制在自己可以接受的范围内的有效方法。
止损也是实现截断亏损，让利润飞奔的重要手段!
“会不会止损，能不能严格执行止损”是区分投资新手和老手的重要标志。投资老手和高手，几乎没有不用止损的。相反，投资新手几乎都不会止损!无论怎么强调“止损”的重要性，都不为过。不知道止损的人，要么是认知水平不够，要么是知行合一不够。不会止损就控制不了投资风险，这样的人就是赌徒，根本算不上合格的投资者。
无论是价值投资也好，趋势投资也罢，止损都是及时认错并纠错的有力武器!
不掌握这一武器，也可能你偶尔会赚钱，但长期看，亏损几乎就是命中注定的。
2、什么是止损点?
止损点就是当你判断失误，投资标的价格走势偏离的你的预期方向，给你造成了一定损失后，你必须抛售投资标的的价格点位。
换言之，止损点就是你必须强制割肉，认亏出局的卖出价位。
假设你能承受的最大风险是10%，当你看涨某投资品种，并以5元的价格买入了它，那么，你对该投资品种的止损点就应该设定为5×(1-10%)=4.5元。
当该投资品种的价格走势并未如你所愿上涨，而是扭头向下走了，当价格跌破4.5元的止损点位时，你就必须无条件割肉卖出该标的，割肉离场。
这就是止损点的价值。它是用来纠错并控制投资风险的。
因为，谁也不知道你的投资风险会不会从10%发展到50%，甚至更大。
设定止损点并执行止损，就能把你的投资亏损限定在你可以接受的范围内，不至于让小亏发展成大亏，甚至出现无法收拾的局面!
3、如何设置止损点?
既然止损如此重要，那么究竟该如何设定止损点呢?
一般而言，设定止损点的方法大致有三种。
(1)百分比止损法
这是最简单的最常用的止损方法。它是指将亏损幅度设置为一个固定的百分比例，一旦亏损大于该比例就及时止损。
止损比例的设定因人而异，这是你能够承受的最大亏损。风险偏好高的人，止损百分比会大一些，风险偏好低的人，止损百分比会小一些。
通常情况下，对中低风险投资者而言，止损百分比最好不要超过10%。
百分比止损法有个缺陷，就是它只考虑了投资者自身的风险承受能力，但没有考虑投资标的价格变化的市场趋势及其变化特征。如价格的支撑压力位等。
百分比止损法偏主观，适合于初级交易者和投资标的波动较大的投资品种。
即便有缺陷，执行百分比止损也比没有止损强一万倍。
(2)支撑线止损法
支撑线止损法是指投资者依据投资品种价格的变化规律，在价格支撑线附近买入投资标的，并把止损线设定在价格支撑线下较近位置的方法。
一旦投资标的价格跌破价格支撑位达到预定的止损位，投资者就割肉离场，止损出局。
比如，对下图所示的基建工程LOF基金，投资者判断该基金后期价格可能会上行，并在K线图中价格支撑线附近的当前价位，买入了该投资标的，并把止损线设置在支撑线下3%的位置。
一旦该基金的价格跌破支撑线，达到了止损位，投资者就会割肉离场，卖出该基金。这就是支撑线止损。
支撑线止损适合对支撑线和压力线熟悉，并能严格按照市场走势操作的投资者。
(3)均线止损法
均线止损法也是一种常用的止损方法。它是指当投资标的的价格跌破特定的均线后，立即止损出局的一种方法。
最常用的均线止损法有5日均线止损法、10日均线止损法和20日均线止损法。
当投资标的的价格一旦跌破投资者设定的止损均线位置后，投资者就执行止损卖出。
这种止损方法也可以用于止盈。它是趋势交易者常用的止损方法。
比如，下图两个圆圈中给出的中证白酒指数基金的10日均线止损点。当天白酒基金价格跌破了10日均线为，就可以及时执行止损卖出了。
以上就是趋势交易者三种常用的止损方法。
对价值投资者而言，他们通常执行另一种止损方法。通常情况下，价值投资者主张止盈不止损，但是，他们一旦发现自己选的投资标的基本面出了大问题，那么，他们就会毫不留情，直接清仓走人，绝不留恋。
总之，止损是投资者必须掌握的投资基本功。不掌握该技能，投资走不远!
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