如何制定交易计划?
发布时间：2023-01-08 07:48:02
几乎所有的专业交易员都清楚无计划不交易，一定要“计划交易，交易计划”。宁可错过，也不做临时性的情绪交易。足见交易计划对职业交易有多么重要!
一、什么是交易计划?
交易计划是你应对不确定性市场的行动指南。它会明确告诉你，市场出现了什么情况后，你该怎么应对!
交易计划是你的交易体系，交易策略、交易原则和操作规则的具体承载者。
只有当你把交易理念、交易策略、交易方法、交易规则，变成实实在在行动指南，制定出具体可行的交易计划后，你才不至于跟着感觉走，胡乱交易，随机交易!
二、为什么要制定交易计划?
在实际交易过程中，我们经常会遇到这样的问题：
我明明看对了，却没有做;我本来要止损的，却犹豫了;我本来不想平仓，结果却平了，少赚了很多……
其所以会出现这类问题，本质原因就是没有交易计划，完全跟着感觉和情绪在交易造成的。
职业交易员，绝不允许自己这么干，他需要按计划交易。在市场开盘之前，他就已经知道当天想做些什么。不论行情上涨或下跌,他都知道自己的应对策略，以帮助自己辨识交易机会，防止被市场走势牵着鼻子走。
缺乏交易计划，就会遭遇以下问题:
1 、不知道何时进场，何时离场，遇到行情波动而手忙脚乱。
2、交易毫无节制。频繁交易和过度交易问题突出，交易费用和止损损失极高。
3 、对自己承担的风险和可能获取的收益率，心中无数，不清楚交易的盈亏比。
4、对标的选择和交易数量的确定没有明确的规则，全凭心情和感觉决定。
5、对市场大环境和交易物了解极为匮乏，被市场先生牵着鼻子走，追涨杀跌频繁。
6 、对风险毫无应对计划和方案，一旦被套，只会死抗，不知及时止损为何物。
7、 账户资金大起大落，逐步走向破产。
8、不知道如何评估自己的操作，也不会复盘反思，经常重犯同样的错误。
三、如何制定交易计划?
为避免交易的盲目性和随意性，防止被“市场先生”影响情绪，由情绪主导交易，专业交易者，都会提前制定交易计划。
制定交易计划，一般需要解决以下问题:
1、要不要交易?交易什么?
要不要交易?解决的是交易规则和条件的问题。
只有关注的标的价格走势符合预定的交易规则，才能交易。比如，kdj出现金叉死叉，均线出现金叉死叉，macd金叉死叉，价格穿越趋势线，价格到达支撑或压力位等等。关注标的价格是否触发了这些交易规则，就是判断是否需要交易的基本依据。
交易什么?解决的是选择交易品种的问题。
换言之，就是要决定你将要买卖啥东西?需要明确自己即将操作的标的是哪支股票或基金?
其实标的挺好选的。你只要在自己的自选股或自选基金池里，选出价格触发了交易条件的标的即可。
2、该买入还是卖出?该买卖多少?
该买入还是该卖出?解决的是交易方向的问题。
如果价格走势触发了买入或加仓条件，那么你就该买入。
如果价格走势触发了卖出或减仓条件，那么你就该卖出。
该买卖多少?解决的是确定交易数量的问题。
如果是买入，就要解决买多少钱或多少份额的问题。
一般而言，买入资金应该与你可承担的风险与止损幅度有关。用你可承担的损失除以每份的止损损失，就可以得到你买入的资金量。
比如，对本次买入，你愿意承担最多1000元损失，如果止损，每份标的可能损失0.5元，那么，你就可以买入1000/0.5=2000份。
当然，你也可以按一定策略决定买入资金量。比如，价格下跌10%，你就加仓1/4等等。
如果是卖出，你就要确定卖多少份额的问题了。究竟决定分几次卖出，还是一次性卖出呢?
对止盈卖出，多数会考虑分批卖出。比如，价格回调跌破5日均线，卖出1/2仓位，跌破10日均线再抛余下份额的1/2，跌破20日均线，完全抛出。
但对止损卖出，基本都是一把清仓。
3、如何控制风险?止损该如何设置?要不要移动止损线?
如何控制风险?解决的就是让承担的最多风险处于你可接受范围之内的问题。
你不能让承担的风险超越自己的承受能力，否则，交易会让你寝食难安，遭受精神折磨!
控制风险的主要方法就是控制交易量和设定止损线。
止损线该如何设置?解决的是如果买入后，标的价格没有按照你的预期上涨，而是出现了下跌，当价格跌到哪里，你就会认亏出局的问题。
一般而言，止损线必须设在买入价以下10%以内的位置。考虑到交易费用问题，建议股票止损不宜超过8%，基金止损不宜超过5%。
要不要移动止损线?解决的是如何保护本金和盈利的问题。对做多而言，止损线只可上调，绝不能下调。移动止损，通常在买入后标的涨价后才执行。新的止损线，需要从买入后标的的最高价处开始计算。如下图所示动态提高。
4、交易的依据是什么?预期盈亏比是多少?
交易的依据是什么?解决的是你究竟用什么系统在交易的问题。
如果是趋势交易，你就必须按照趋势交易规则，只交易价格处于上涨趋势中的标的，并执行右侧交易规则。
如果是区间交易，你就必须按照区间交易规则，只交易震荡趋势的标的，参考支撑和压力线买卖。
如果是价值投资，你就必须按照投资标的估值历史百分位进行买卖。低估买入，高估卖出。
坚持投资逻辑的一致性，极端重要。你绝不能做趋势交易失败，就说自己是价值投资者。这就是自欺欺人的傻瓜!
预期盈亏比是多少?解决的是你想赚多少钱，愿意承担多大的风险的问题。
一般而言，对盈亏比的预估是比较难的。亏损以止损线为标准，比较容易确定。但预期盈利就比较难确定了。这就需要你运用技术分析，预估你未来可能的投资收益率了。
用预期收益率除以预期亏损率，你就会得到预期盈亏比。为了保证交易体系的正收益预期，尽量不要参与盈亏比小于3的交易。
只做预期盈亏比>3的交易，是保证交易者长期持续获利的重要法宝之一。
只做价格处于上涨阶段的标的，是趋势交易获胜的另一个重要法宝。
四、交易计划实例
回答完以上问题后，你的交易计划基本就做好了。下面以创业板50指数基金为例，给出一个近期的交易计划。创业板50指数走势如下图所示。
由图中可见，创50指数目前处在筑底阶段。20日均线水平向右延伸，是典型的震荡行情。适合做区间交易，在布林线下轨附近低吸，上轨附近高抛就是合适的交易策略。
目前，该指数处于布林线上轨附近，有可能上涨打破区间震荡走势，也有可能回调，再次进入震荡行情。
面对这种现实，对已经持仓基金的我们，可制定如下交易计划。
如果周一价格回调或者收盘价未突破布林线上轨，则卖出持仓基金一半份额止盈;依据是根据区间交易规则高位止盈。
如果价格上涨，收盘价越过了布林线上轨，创出近期新高，则加仓1/4仓位。止损线设在布林线上轨位置。一旦后期价格回落，跌穿止损线，及时止损离场。依据是根据趋势交易原则，突破加仓。
这就是我对创50指数基金明日的交易计划。
五、小结
“计划交易，交易计划”说起来容易，做起来非常难。毕竟，人的天性是喜欢自由的，谁也不喜欢被规则约束。但为了确保交易持续稳定盈利，我们就绝不能放任人性，任凭情绪主导交易。毕竟，越自律才会越自由。理性交易是确保交易持续盈利的基石。没有科学可行的计划，全凭情绪主导交易，你不亏谁亏啊?
下一篇：止损的理念和战略意义
上一篇：天然气锅炉概念股票总市值排行榜