风险控制的2%和6%原则
发布时间：2021-07-20 22:23:34
资金管理的两大支柱是2%原则和6%原则，2%原则可以帮助躲避市场鲨鱼式的攻击，6%原则可躲避市场食人鱼式的攻击。
有两种方式可以快速毁掉一个账户：从不使用止损和持有相对账户来说过高比例的仓位。
2%法则
2%原则会防止你的账户在单次交易中出现本金亏损2%以上的风险。举个例子，如果你账户中有5万美元，那么2%原则要求你每次交易承担的最大风险控制在1000美元以内。
我曾见过交易者连续20次、30次，甚至50次盈利，但最终结果仍然是亏损出局。当连续赢钱的时候，你觉得自己已经完全了解了这个游戏。这时，往往一次灾难性的损失会把历史的盈利一扫而空，甚至连本金都折进去。你需要能抵抗“鲨鱼的一击”的资金管理方法。
长期来说，好的交易系统能给你一个胜数，但是在短期内市场有很强的随机性。任何一次交易的结果都像抛硬币一样不确定。专业的交易者预期月底或季度底能盈利，但是如果问他下次交易是否会赚钱时，他会很诚实地说不知道。这就是为什么要使用止损策略：防止失败的交易毁了他的账户。
技术分析能帮你决定止损点位置，这会将每股损失限定在一定范围内。资金管理规则能从整体上保护你的账户。最重要的一个原则就是在每次交易中都要将你账户承担的风险控制在2%以内。
我注意到了当人们第一次听到2%原则时反应各不相同，较小账户的新手通常抗议说这个数字太小了。不同的是，往往专业人士经常说，2%太高了，他们一般只愿意冒更小的风险。
如何更好的使用2%原则，可以使用“风险控制的铁三角”。
构成铁三角的三步：
A．你计划要进行的交易的最大风险额度（永远不能超过账户规模的2%）。
B．你预计的进场位和止损位之间的价差——你每股所承担的风险。
C．将A除以B，得到所能交易的最大股数。你并不一定要交易这么多，但是不应该超过这个数字。
6%法则
当你这个月总损失和持仓头寸的风险额度之和达到账户总金额的6%时，在本月剩下的时间内，6%原则将不允许你进行新的交易。
6%原则允许你在一个好的趋势中，增加交易规模。但是在连续亏损的趋势中，会让你提早结束交易。当市场向着有利于你的方向变化时，你可以把止损线调整到盈亏平衡的水平，这样会有更多的可用风险用于增加新的交易。另一方面，如果头寸的趋势向着不利的方向变化，并且触及止损线时，你应该立即止损，保证账户主要资产的安全，以便下个月能有个全新的开始。
2%原则和6%原则为资产增值提供了准绳——持仓头寸盈利后可以新增交易。如果你买了一只股票并且涨了很多，足以把止损线提高到成本线以上时，那么你可以加仓这只股票，只要新开头寸的风险额度不超过账户资产的2%，总的账户风险也不超过6%即可。对每次加仓当作一笔单独交易进行管理。
很多交易者都会有情绪波动，在市场高位时表现得兴致高昂，而在市场低位时则感到沮丧。这些情绪波动是不利于你交易的，只会起相反作用。把精力放在风险控制上是更好的选择。2%原则和6%原则可以把你的努力转换成更安全的交易。
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