买股票三大问：什么时候买、买什么和买多少
发布时间：2022-02-21 17:39:19
什么时候适合买股—大概率能赢的入市时机
买股票能否赢钱是一个概率游戏，为了增加胜率，需要在概率最大的时候入场下注，今天来仔细聊聊什么时候适合买股。
不是所有时候都适合入场买股，一段时间里，每天可能有80%的股票是上涨的，而另一段时间可能有80%股票都是下跌的，除非你是天才或者运气爆棚，才能在任何阶段都能买对那些上涨的个股。根据股市七赔二平一赚的规律，，那是小概率事件，大部分人都是平庸的，我们只能尽可能在80%股票上涨的时候去参与市场，才能增大赢钱的概率。
下图黄色箭头区间是2018年1-12月的上证指数走势，明显的下降趋势，这一年去参与市场，亏钱的概率很大，从2018年股票型基金收益排行榜就可以看出当年的惨烈状况。
那么，怎么去选择入场下注时机呢？
首先是确定参考的指数。一般情况下，可以选取上证指数（代表60开头的个股）、深证指数（代表002开头的个股）和创业板指（代表300开头的个股）来观察市场，基本上他们都处于共振状态，只是幅度大小不同，比如从2021年12月15日到现在，上证指数最大回撤10.5%，深圳指数最大回撤14.6%，创业指数最大回撤22.1%。
然后是选取适当的指标衡量指数的强弱。股票软件一般在默认的界面都带有均线，用均线来衡量指数强弱是一种不错的方式。一般5日、10日代表短期走势，20日、30日代表中期走势，60日、120日、250日代表长期走势，作为业余上班族参与股票市场，选择中期均线就足够了，我习惯选择20日均线作为判断标准参与市场的波段。
下图标识出了上证指数和创业板指近2年大致可以出入场的区间，基本上可以选择指数在20日均线之上且20日均线走平或者上翘的时候入场下注，在跌破20日线2-3天内收不回来的时候出场，这就是可以通用的“线上操作，线下休息”择时系统。
有了这个择时系统作为判断标准，做到松弛有度，就能尽可能在该下注的时候下注了。
该买什么样的股—选择大概率能涨的个股
搞清楚什么时候可以入场下注后，下面我们来聊聊该找什么样的标的入手。
《股票魔法师》中把股票的发展分成四个阶段，第一个阶段是股票蓄力阶段，一般表现为连续区间震荡，第二阶段是个股主升段，第三阶段一般也表现为横盘震荡，伴随着放量，属于出货阶段，第四阶段就是主跌段了。
（个股阶段的判断可以简单的用30周均线实现）
毫无疑问，我们应该买处于第二阶段的个股，这个时候赢的概率大。那么我们在第二阶段的什么时候入场呢？
如图所示，股票突破第一阶段进入第二阶段的运行过程中一般情况下会形成若干个基底，就安全性来说，基底1>基底2>基底3>基底4>基底5，越往后，进入第三阶段或第四阶段的概率越大。
我们没法判断第二阶段能持续多长时间、会出现几个基底，对于不同个股第二阶段持续的时间各不一样，有可能你买进去的时候实际上就是个股的第三阶段了。所以，我们买个股，也要尽量买在基底1、基底2、基底3，尽可能降低买在顶部的概率。
这个周线上的基底，表现在日线周期上就是日线阶段性的回调，而买点就在日线调整完毕，转势上涨的时候。
通过下面宁德时代的周线和日线图能更好的理解这个基底，结合20日均线能更好的找到这个日线上的买点。
我们在大盘出现买入区间的时候，就可以通过“股价在30周均线之上且30周均线倾斜向上”与“股价在20日均线之上且20日均线倾斜向上”这两个量化条件找到具有这类技术走势的股票作为我们的目标，至于下不下注，当然还要结合其基本面来做进一步判断，增加我们获胜的概率。
买多少合适—做好仓位管理
在弄清楚什么时候入场下注以及买什么形态的个股后，接着聊聊选中的个股该买多少仓位。
我们虽然是在大概率会上涨的形态中去选可操作的个股，但那也只是上涨概率相对比较大而已，还是存在下跌的概率，而随着我们在市场中的时间越长，遇到这种下跌的概率就越大。那么对看中的股票一把梭哈是非常危险的事情。
列一个亏损对应恢复亏损的比例可能有个更直观的感受。假设本金100万，亏损30%的话要盈利43%才能恢复到100万，而亏损50%的话要盈利100%才能恢复到100万。
我们要尽量保护我们的本金安全，如果本金损失太大，那么就会一直在回本的路上徘徊，带来的心理压力也会比较大，这也是梭哈单只票风险比较大的原因。
那么，我们该在一个股票中买入多少仓位呢？
一个票买入多少仓位，取决于你愿意在这次交易中亏损多少资金，根据上面的表格，尽量不要让一个票亏损太多，一般单个票的亏损额度尽量不超过总仓位的2%-3%，这样回本的压力会小很多。
当然，也不能为了防止单个票亏损太多就干脆买十几个票，那样跟买基金就没什么区别了，而且估计你也没那么多精力去监控那么多票。
所以，一般建议根据自身关注情况仓位分散买3-6个票，这样即使单个票出现连续跌停的黑天鹅状况也不会对账户造成致命危险。假设你买了5个票，单个票占总仓位20%，那么即使这个出现黑天鹅的票连续跌了50%才能跑的出去，你的账户总额也才损失10%，回本的压力没那么大。
仓位管理好了，单个票的亏损就不会对自己心理造成太大影响，而良好的心态是也是能长期存活市场，获取稳定盈利的前提。
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