普通投资者如何投资炒股才赚钱
发布时间：2022-03-02 19:22:55
第一步：在估值中位数以下买入或者定投宽基ETF，长期持有！按照历史数据，这种方法可以获得10%+的长期投资收益。
所谓宽基指数，就是包含各种行业很多股票的指数，如沪深300，中证500，创业板指，深圳红利等。这些指数对应的ETF，就是按照这些指数的成分股和权重，买入相应的股票，完全模仿这个指数。一般来说ETF和指数的偏离度较低，最终ETF的收益就大致等于指数的表现。
以深圳红利指数为例，在估值中位数以下买入，比如说2012-2014年低位蓝色区域，买入价位在4000点以下，持有至今总收益180%，时间8年，年化复合收益约13%。期间经历过15年股灾，18年贸易战和去杠杆等暴跌，当时场面非常可怕，然而，最终依然有相当可观的收益。
其他宽基指数如沪深300，中证500，创业板指等也差不多。这一步，只要知道市场长期上涨的根基所在，端正长期投资心态，保持一个对收益率合理的预期，在合理估值下买入多只不同宽基ETF或宽基增强ETF并长期持有，就没有必要担心各种各样的消息对市场的影响，也不会因股市的短期波动而不安，因为无论发生什么大事，最后都躺赚10%+。
我们在本系列第一篇文章中就有数据，近200年或者100年的历史，中间经历的各种危机不胜枚举，30年代的大萧条，一战二战这种世界大战，美苏冷战，古巴导弹危机，97-98亚洲金融危机，08年金融危机，等等等等，最后股市还是不断上涨，因为世界在进步，科技在进步，经济在发展，中国在发展。要做好这一步，关键便是建立对人类的信仰，对中国的信心。就拿眼前这两年的疫情来说吧，对全球经济影响非常大，但是也没有影响市场整体的上涨！
第二步：在估值中位数以下，买入或者定投有长期发展前景的行业ETF，如消费，医疗，互联网科技等。根据A股历史数据，大约可获得15%的长期收益！
经济不断发展，意味着收入不断增加，人们可以买到更多的商品，这对应的是消费行业；身体健康，寿命更长是人最顶级的需求，医疗的支出会大于或至少等于收入的增长，且全球老龄化趋势，老龄化不利于整体经济，但却利好医疗行业。
每隔40-60年，就会出现一波大的技术浪潮，我们称之为某某革命。不论企业还是国家，谁能抓住这种机会，就抓住了未来。而革命浪潮中的企业，往往都会引领世界，改变世界，也因此从小树苗长成参天大树。目前世界正处在信息技术革命当中，同时越来越多的前沿技术相互融合，如人工智能，大数据，云计算，虚拟现实等，迸发出无穷的潜力。近10年那些最耀眼的明星企业，如苹果、谷歌、微软、亚马逊、脸书、腾讯、阿里、华为、字节、小米、美团等等，无一不是顺应了时代的潮流。而现在，互联网科技远未到发展瓶颈，一个元宇宙，就像95年左右的互联网一样，就够他们再努力二十年。
所以，针对这类有长期发展潜力的行业，我们可以采取第一步的思路进行投资，基本实现躺赚15%左右收益。不过对于行业的投资，难度相对大盘宽基指数要难，宽基指数代表国家，理解国家更容易，而行业则可能有各自不同的影响因素，如医疗集采会不会影响医疗行业长期投资价值？反垄断会不会影响互联网科技行业的长期投资价值？要分析清楚这些就更难一些。
第三步：在多个宽基指数和行业指数中，买低估卖高估，左右逢源，当所有标的都太贵时，则全部卖出，换成债券基金或保本理财产品。
当熟悉了多个宽基指数和行业指数ETF后，可以把他们作为你的“股票池”。在一个整体市场估值合理的点作为开始，按照一定的比列配置，比如说沪深300，中证500，创业板各13%，消费，医疗，互联网各20%。
随着市场的运行，他们的节奏有可能是基本一样的同涨同跌，于是我们配置不变，如果所有指数都出现明显高估后，我们全部卖出，换成债券基金，等待股市估值回归合理或低估。比如说，2008年底我们按比例逐步买入，随后所有指数同步上升至2010年11月，严重高估后我们卖出股票ETF，等待估值回归。
而有时候，市场并非同涨同跌，有可能某年创业板涨很多，但沪深300没怎么动，如果沪深300相比创业板明显便宜，则可以减持创业板，加仓沪深300，就像2014年。
也有可能像今年2021年，沪深300，深圳红利等指数明显高估，但中证500估值较低，则可以高位卖出沪深300、深圳红利，加仓中证500。
行业ETF也同样，只要是自己真正熟悉的行业，都可以采取谁明显高估则卖出，买入有潜力的低估行业。刚开始时“股票池”可以集中在几个宽基ETF，随着能力圈扩大，可以向长期有增长潜力的行业ETF扩散。大部分投资者做到这一步就相当不易了。
如果市场持续上涨，所有指数都明显高估，则意味着市场大顶可能出现，如2007年高位，2010年高位，2015年高位，则可以全部卖出等待市场调整，估值回归。如果持仓的估值不算高也不算低，属于合理范围，则持有不动，任他运行，赚取业绩增长的钱。
总之，用长期投资的理念看待未来，不计较一时得失，资金永远想着增值，不断比较“股票池”中标的的性价比，谁太贵了就卖谁，谁便宜买谁，如果所有指数和行业都很贵了，则全部卖出，视情况买成债券基金或保本理财！
在此基础上，还可以进一步扩展能力圈，向其他行业和个股进行扩展。以长期10%的收益打底，在这种底气的基础上，在自己的能力范围内，不断提高获利能力。
宽基指数和消费、医疗、互联网科技，属于容易躺赚的选择，其他行业要么长期收益不如消费、医疗、互联网的高，要么呈现周期性等，研究难度大，对于精力有限的投资者，并不是好选择。而个股，研究跟踪起来就更难更麻烦，首先要了解公司的业务，竞争力，行业特征等等等等，还有各种难以预知的风险，如经营不善竞争失败、业绩下滑甚至退市、财务造假、董事长入狱等，所以，除非自己确实因为职业原因等对某些公司有深入了解，否则不建议普通投资者投资个股。
总结：“躺赚”三步曲根据难度逐步进阶，如果做好，收益也会相当可观。进阶的步骤如文所述，但如果要做，依然少不了必要的学习和实践。
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